Cooperativas dominicanas, entre los sectores de mayor riesgo de lavado de activos

Santo Domingo, RD – Las cooperativas en República Dominicana, muchas dedicadas a intermediación financiera, se encuentran entre las entidades con mayor vulnerabilidad y riesgo frente al lavado de activos, según el más reciente informe de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) del Ministerio de Hacienda y Economía.

El estudio, llamado Evaluación Nacional de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (ENR LA/FT), analiza la exposición de distintos sectores económicos dominicanos ante este delito. Según el documento, además de las cooperativas, otros sectores con alta vulnerabilidad son agencias de cambio, remesadoras, casinos, inmobiliarias y concesionarias de vehículos, mientras que seguros y valores se consideran de bajo riesgo.

Vulnerabilidad y factores de riesgo

Aunque inicialmente el informe asignó a las cooperativas un nivel de riesgo medio, la revisión de factores adicionales eleva su calificación a alto, debido a limitaciones regulatorias y falta de supervisión del Idecoop, el organismo encargado de su control. La ausencia de recursos financieros, tecnológicos y humanos dificulta el monitoreo y aumenta la exposición a operaciones irregulares.

El documento también identifica casos de cooperativas implicadas en esquemas de lavado de dinero, lo que refuerza la necesidad de fortalecer la regulación y la supervisión del sector.

El informe utiliza tres conceptos principales para evaluar riesgos:

• Amenaza: Actividades o actores que pueden causar daño a la economía o al Estado, incluyendo delitos y organizaciones criminales.

• Vulnerabilidad: Situaciones que pueden ser aprovechadas por la amenaza para cometer delitos financieros.

• Riesgo: Combinación de amenaza, vulnerabilidad y posibles consecuencias para la economía o la sociedad.

En este análisis, las cooperativas dominicanas aparecen como uno de los sectores más vulnerables, junto con casinos, remesadoras y agentes de cambio.

Necesidad de fortalecer la regulación

El informe destaca la falta de estadísticas sobre sanciones y de capacitación en varios sectores, especialmente en cooperativas, agencias de cambio y remesadoras. Por ello, propone una reforma a la Ley de Cooperativas para reforzar la supervisión, prevenir delitos financieros y reducir la exposición de estas entidades.

Maritza López de Ortiz, presidenta administrativa del Idecoop, señaló que existen 2,529 cooperativas incorporadas, de las cuales 518 no han sido localizadas. Estas instituciones agrupan más de 2.2 millones de asociados y manejan activos superiores a RD$400,000 millones. Además, un estudio del Banco Central indica que más de la mitad de las cooperativas realiza intermediación financiera, por lo que debería aplicarse la supervisión de la Superintendencia de Bancos y la Ley Monetaria y Financiera.

Impacto en el sector y próximos pasos

El reporte recalca que las iniciativas recientes del Idecoop para fortalecer la prevención del lavado de activos aún son incipientes, y será necesario continuar implementando medidas efectivas y capacitando al personal del sector. La meta es reducir la vulnerabilidad de las cooperativas y otros sectores económicos estratégicos, garantizando la transparencia financiera y la protección de los asociados.